المنصات وإدارة الثروات ومزودي الخدمات (IOC) - CISI
أتقن عمليات المنصات الاستثمارية وأغلفة الضرائب (ISA, SIPP, LISA) والإطار التنظيمي وتسعير الأصول وضرائب المنصات — للحصول على شهادة عمليات الاستثمار (IOC) من CISI.
جميع المواد محدثة لأحدث إصدارات عام 2026 بما في ذلك كافة التعديلات. مطابقة ومبنية 100% على أحدث الكتب الرسمية المحدثة.
المنصات وإدارة الثروات ومزودي الخدمات مع التدريب الذكي
توقّف عن المعاناة مع قواعد FCA وجداول ضرائب الأغلفة. هذا نظام محاكاة امتحان متكامل مصمّم لمساعدتك على إتقان منهج CISI PWMSP — من ميكانيكيات ISA وقواعد السحب من SIPP وصولاً إلى تقارير CMAR وواجب المستهلك وضرائب المنصات.
لقد حوّلنا قواعد COBS ومتطلبات CASS لأصول العملاء وهياكل رسوم المنصات ومعاملات الضريبة للأغلفة الاستثمارية إلى بيئة تعليمية تفاعلية تتكيف مع احتياجاتك.
المزايا الرئيسية
مجموعة محاكيات النجاح
التمرين يصنع الكمال عندما تُحاكي التجربة الحقيقية.
- ✓ امتحانات محددة بوقت: أتقن إدارة وقتك.
- ✓ تدريب على نقاط الضعف: ركّز على المواضيع المحددة.
- ✓ تحدي تكيّفي: اكتشاف نقاط الضعف بقيادة المرشد.
أسئلة تدريبية عالية الجودة
مصممة لاختبار الإتقان والاستعداد الفعلي للامتحان.
- ✓ أسئلة مبنية على سيناريوهات لبناء المحافظ.
- ✓ شروحات خطوة بخطوة للفهم المفاهيمي.
- ✓ تحليلات فورية لتصوّر جاهزيتك.
معلّم ذكاء اصطناعي (دعم عند الطلب)
مرشدك الخاص المدرّب على المنهج بالكامل.
- ✓ توضيح فوري للقواعد المعقدة.
- ✓ متاح على مدار الساعة أينما كنت.
- ✓ شروحات مخصصة بلغة الأعمال الواضحة.
بطاقات تعليمية رقمية للاسترجاع السريع
بطاقات رقمية مُحسّنة للتعزيز السريع خلال فترات الراحة القصيرة.
- ✓ حدود وجداول زمنية حرجة للتقارير.
- ✓ مصممة لتثبيت النقاط السهلة بشكل دائم.
- ✓ متوافقة مع الهاتف للدراسة أثناء التنقل.
ملخصات مركّزة عالية القيمة
القواعد الذهبية المستخلصة من المنهج بالكامل.
- ✓ ملخصات مكثّفة للمتطلبات التنظيمية.
- ✓ مصممة للاسترجاع السريع في الساعات الأخيرة.
- ✓ إفصاحات أساسية عن تضارب المصالح.
المنهج الدراسي
الوحدة 1: أصول المنصة
أنواع الأصول المحتفظ بها على المنصات، الأدوات غير المعقدة مقابل المعقدة (MiFID II)، اختبار الملاءمة.
- • الأدوات غير المعقدة: الأسهم المدرجة، السندات الحكومية، أدوات سوق المال، UCITS.
- • الأدوات المعقدة: المشتقات، المنتجات المهيكلة، صناديق ETF المرفوعة.
- • اختبار الملاءمة: مطلوب للمعقدة، غير مطلوب لغير المعقدة.
- • الأصول المباشرة (أسهم، سندات) مقابل غير المباشرة (صناديق، صناديق الاستثمار).
الوحدة 2: أغلفة المنصة
أنواع ISA وحدود الاكتتاب، أغلفة التقاعد (SIPP)، السندات الاستثمارية، وحساب GIA.
- • حد ISA السنوي 20,000 جنيه (2024-25)؛ LISA 4,000 جنيه؛ JISA 9,000 جنيه.
- • مكافأة حكومية LISA وغرامة السحب للسحوبات غير المؤهلة.
- • SIPP: خيار استثماري مرن؛ مبلغ إجمالي معفى 25% بحد أقصى 268,275 جنيه.
- • البدل السنوي للتقاعد 60,000 جنيه؛ مسارات الاستثمار للسحب غير المستشار.
- • السندات الاستثمارية المحلية والخارجية: سحب 5% سنوياً بدون ضريبة فورية.
الوحدة 3: السوق ومزود خدمة المنصة
نماذج إيرادات المنصة، تأثير RDR، هياكل الرسوم، STP، المحافظ النموذجية، والتقارير التنظيمية.
- • RDR (ديسمبر 2012): حظر عمولة التتبع؛ يتقاضى المستشارون رسوماً صريحة.
- • هياكل الرسوم: نسبة مئوية من AUM، رسوم ثابتة، رسوم لكل معاملة.
- • STP (المعالجة المباشرة) وناقلات الرسائل (EMX, Calastone).
- • المحافظ النموذجية: محافظ مُحددة مسبقاً ذات أوزان لنتائج موحدة للعملاء.
- • CMAR (تقرير أموال ومصادر العملاء) إلى FCA؛ فصل أصول العملاء CASS.
الوحدة 4: المعاملات والملكية
أنواع الأوامر، هياكل شركات الترشيح، أدوار الوصي، تسوية CREST، DvP، والتحويلات العينية.
- • أنواع الأوامر: السوق، المحدود، وقف الخسارة، التنفيذ الكامل أو الإلغاء، ساري حتى الإلغاء.
- • شركة الترشيح: الحامل القانوني للأصول لصالح المالكين المستفيدين.
- • CREST: التسوية الإلكترونية (T+2 للأسهم البريطانية والسندات الحكومية).
- • DvP: التبادل المتزامن للأصول والنقد.
- • التحويل العيني: نقل الأصول دون بيع؛ لا حدث CGT عند التحويل.
الوحدة 5: خدمة الأصول
أحداث الدخل (أرباح، كوبونات)، الإجراءات الشركاتية الإلزامية مقابل الاختيارية، تقييم الصناديق.
- • تاريخ انفصال الأرباح: يجب حيازة الأسهم قبل هذا التاريخ لاستلام الأرباح.
- • الإجراءات الإلزامية: تقسيم الأسهم، إصدار المكافآت، إعادة الهيكلة الرأسمالية.
- • الإجراءات الاختيارية: إصدارات حقوق، عروض الاستحواذ (تتطلب استجابة المستثمر).
- • إلزامية مع خيار: DRIP (خطة إعادة استثمار الأرباح)، العرض المفتوح.
- • التسعير الآجل للصناديق: يُحسب صافي الأصول في نقطة تقييم محددة.
الوحدة 6: الإطار التنظيمي
أهداف FCA، COBS، واجب المستهلك (يوليو 2023)، حماية البيانات، FSCS، FOS، ومتطلبات AML/KYC.
- • أهداف FCA: حماية المستهلك، سلامة السوق، المنافسة.
- • واجب المستهلك (يوليو 2023): 4 نتائج — المنتجات والخدمات، السعر والقيمة، فهم المستهلك، دعم المستهلك.
- • حد تعويض FSCS: 85,000 جنيه للشخص؛ 100% لبوالص التأمين على الحياة.
- • الحد الأقصى لجائزة FOS: 430,000 جنيه (من أبريل 2024 للأفعال بعد 1 أبريل 2019).
- • الشكاوى: الإقرار خلال 3 أيام عمل؛ الحل خلال 8 أسابيع.
الوحدة 7: الضرائب
ضريبة الدخل على الأرباح، معدلات CGT، SDRT، مزايا ISA/SIPP الضريبية، الصناديق الخارجية، وإعفاءات EIS/VCT.
- • ضريبة الأرباح: 8.75% (أساسي)، 33.75% (أعلى)، 39.35% (إضافي)؛ إعفاء 500 جنيه.
- • CGT: 18% (أساسي) / 24% (أعلى) على الأسهم؛ إعفاء سنوي 3,000 جنيه (2024-25).
- • SDRT: 0.5% على التحويلات الإلكترونية للأوراق البريطانية؛ ضريبة الطابع 0.5% على الورق.
- • EIS: إعفاء 30% من ضريبة الدخل؛ VCT: إعفاء 30%، الأرباح معفاة.
- • الصناديق الخارجية غير المُبلِّغة: يُعامَل الربح كدخل (لا CGT).
لمن هذه الدورة؟
الأسئلة الشائعة
امتحان CISI للمنصات وإدارة الثروات ومزودي الخدمات (IOC) هو اختبار حاسوبي من 50 سؤال اختيار من متعدد في 70 دقيقة. نسبة النجاح 70% (35 من 50). الامتحانات متاحة على مدار العام في مراكز Prometric حول العالم.
يُخصَّص PWMSP بشكل أساسي لموظفي عمليات المنصات ومدراء الثروات وفرق دعم المستشارين الماليين ومسؤولي الامتثال العاملين في بيئات المنصات الاستثمارية. وهو جزء من شهادة عمليات الاستثمار (IOC) من CISI.
يغطي PWMSP: أصول المنصة وأغلفة الاستثمار (ISA, SIPP, LISA, JISA)، نماذج إيرادات المنصة وقواعد RDR، معالجة المعاملات وعمليات شركات الترشيح، خدمة الأصول والإجراءات الشركاتية، الإطار التنظيمي لـ FCA وواجب المستهلك، وضرائب دخل المنصات والاستثمارات البريطانية.
نعم — يعكس جميع المحتوى الإصدار 9.1 من المنهج، الذي يغطي الامتحانات من 21 نوفمبر 2025 إلى 20 نوفمبر 2026. تشمل التحديثات الرئيسية نتائج واجب المستهلك، ومعدلات CGT المُعدَّلة (18%/24% من أبريل 2024)، وحد FOS البالغ 430,000 جنيه، ومتطلبات DORA للمرونة التشغيلية.
جميع المحتويات مُعدّة مباشرةً من كتاب CISI PWMSP الرسمي (الإصدار 9، أغسطس 2025). كل حقيقة وعتبة ومرجع تنظيمي يُتحقق منه مقابل الكتاب لضمان دقة الامتحان.
تحصل على وصول مدى الحياة من لحظة الشراء. ادرس بالوتيرة التي تناسبك دون قيود زمنية أو رسوم متكررة.
نعم — المنصة بالكامل متوافقة مع الأجهزة المحمولة. بطاقات حدود ISA وأوراق مراجعة رسوم المنصة والمعلم الذكي تعمل بسلاسة على أي جهاز.
لا نضمن النجاح — يتطلب امتحان PWMSP فهماً حقيقياً للوائح FCA وعمليات المنصات. نماذج الامتحانات لدينا تحاكي أسلوب الأسئلة وتوزيع الفصول لمساعدتك على تحديد نقاط الضعف قبل الامتحان الحقيقي.
نعم! يمكنك اختبار معلوماتك وتجربة المعلم الذكي الخاص بنا من خلال اختبار تجريبي مجاني لـ المنصات وإدارة الثروات ومزودي الخدمات (IOC) - CISI.
المنصات وإدارة الثروات ومزودي الخدمات (IOC) - CISI
ميزات الدورة
تقييمات الطلاب
من متخصصين ماليين استعدوا واجتازوا امتحانات CISI بنجاح.
التقييمات الأخيرة
Great platforms course
The PWMSP notes are very thorough. They helped me understand platforms and wrappers easily. The practice tests are very realistic.
Mock exams match the real test
The practice tests are just like the real exam. The questions use the same format, so there were no surprises. I got 78% on my first try!
Passed on my second try
I failed my first attempt using just the textbook. I bought this course for my retake, and it made a huge difference. The summaries explain ISA rules simply. I passed easily.
ISA rules made simple
I was confused about LISA and JISA limits before. The cheat sheet makes the rules, limits, and bonuses very clear. It is perfect prep for the exam.
Solid study site
The interface is clean and the questions are relevant. I passed the platforms module easily. The cheat sheet is great for last-minute review.
Zero to confident in 3 weeks
I knew nothing about platform operations when I started. After 3 weeks with this course, I understood all the key concepts. The step-by-step structure is very good.
Ready to Pass Your Exam?
Join hundreds of finance professionals who passed their CISI exams and earned their CISI qualifications with our smart practice platform and AI CISI tutors.