الأوراق المالية والأسواق

المنصات وإدارة الثروات ومزودي الخدمات (IOC) - CISI لعُمان

أتقن عمليات المنصات الاستثمارية وأغلفة الضرائب (ISA, SIPP, LISA) والإطار التنظيمي وتسعير الأصول وضرائب المنصات — للحصول على شهادة عمليات الاستثمار (IOC) من CISI.

200 سؤالاً تدريبياً ملخصات تفصيلية محاكاة للاختبار الفعلي

تمت مراجعة معلومات منهج الدورة لعام 2026. يُرجى دائماً التحقق من أحدث منهج رسمي وتحديثات المرشحين لدى الجهة المانحة قبل حجز الامتحان أو التقدم له.

كل ما تتضمنه الدورة

5 اختبارات تجريبية × 50 سؤالاً · 200 سؤالاً فريداً · 250 موضع سؤال إجمالاً · محاولات غير محدودة
التعلّم المركّز · مواضيع الاختبار والأخطاء الشائعة والفخاخ والأرقام المهمة
بطاقات مراجعة ممتعة وفعّالة
ورقة مراجعة مرتبة حسب الفصول
تعلّم صوتي · جميع الفصول متاحة بصيغة صوتية
محلل أداء وموجّه ذكي يحدد نقاط ضعفك
وضع الدراسة · تعلّم أثناء التدريب
دردشة ذكية مدرّبة خصيصاً على هذا الامتحان
بيانات مصقولة يومياً بملاحظات المجتمع
محتوى حديث ومدقق الدقة

ملخصات صوتية بالذكاء الاصطناعي جديد

استمع إلى دروسك في أي وقت. مثالي للتعلم أثناء التنقل أو القيادة.

🎧 عينة صوتية

* هذه عينة صوتية. تتوفر التسجيلات لجميع الفصول في النسخة الكاملة من الدورة.

المنصات وإدارة الثروات ومزودي الخدمات مع التدريب الذكي

توقّف عن المعاناة مع قواعد FCA وجداول ضرائب الأغلفة. هذا نظام محاكاة امتحان متكامل مصمّم لمساعدتك على إتقان منهج CISI PWMSP — من ميكانيكيات ISA وقواعد السحب من SIPP وصولاً إلى تقارير CMAR وواجب المستهلك وضرائب المنصات.

لقد حوّلنا قواعد COBS ومتطلبات CASS لأصول العملاء وهياكل رسوم المنصات ومعاملات الضريبة للأغلفة الاستثمارية إلى بيئة تعليمية تفاعلية تتكيف مع احتياجاتك.

المزايا الرئيسية

ملخصات صوتية بالذكاء الاصطناعي جديد

استمع إلى وحدات الدورة التدريبية أثناء التنقل. تدرب في أي وقت وفي أي مكان - حتى أثناء القيادة أو التنقل.

✓ تعليق صوتي بالذكاء الاصطناعي بجودة الاستوديو.
✓ مثالي للمتعلمين السمعيين.
✓ استغل وقت دراستك أثناء التنقل اليومي.

استمع إلى عينة

مجموعة محاكيات النجاح

التمرين يصنع الكمال عندما تُحاكي التجربة الحقيقية.

✓ امتحانات محددة بوقت: أتقن إدارة وقتك.
✓ تدريب على نقاط الضعف: ركّز على المواضيع المحددة.
✓ تحدي تكيّفي: اكتشاف نقاط الضعف بقيادة المرشد.

أسئلة تدريبية عالية الجودة

مصممة لاختبار الإتقان والاستعداد الفعلي للامتحان.

✓ أسئلة مباشرة وسيناريوهات تطبيقية لقياس فهمك لموضوعات المنهج.
✓ شروحات خطوة بخطوة للفهم المفاهيمي.
✓ تحليلات فورية لتصوّر جاهزيتك.

معلم ذكاء اصطناعي تفاعلي

مرشدك الخاص المدرّب على المنهج بالكامل.

✓ توضيح فوري للقواعد المعقدة.
✓ متاح على مدار الساعة أينما كنت.
✓ شروحات مخصصة بلغة الأعمال الواضحة.

محلل وموجه أداء الرسمي المعتمد

تتبع مدى جاهزيتك وحدد نقاط ضعفك تلقائيًا.

✓ يحدد تلقائيًا مناطق الضعف في المنهج.
✓ ينشئ خطط دراسية مستهدفة بناءً على أدائك.
✓ يتوقع بدقة مدى جاهزيتك للامتحان.

بطاقات تعليمية رقمية للاسترجاع السريع

بطاقات رقمية مُحسّنة للتعزيز السريع خلال فترات الراحة القصيرة.

✓ حدود وجداول زمنية حرجة للتقارير.
✓ مصممة لتثبيت النقاط السهلة بشكل دائم.
✓ متوافقة مع الهاتف للدراسة أثناء التنقل.

ملخصات مركّزة عالية القيمة

القواعد الذهبية المستخلصة من المنهج بالكامل.

✓ ملخصات مكثّفة للمتطلبات التنظيمية.
✓ مصممة للاسترجاع السريع في الساعات الأخيرة.
✓ إفصاحات أساسية عن تضارب المصالح.

المنهج الدراسي

الوحدة 1: أصول المنصة

🎧 عينة صوتية

أنواع الأصول المحتفظ بها على المنصات، الأدوات غير المعقدة مقابل المعقدة (MiFID II)، اختبار الملاءمة.

• الأدوات غير المعقدة: الأسهم المدرجة، السندات الحكومية، أدوات سوق المال، UCITS.
• الأدوات المعقدة: المشتقات، المنتجات المهيكلة، صناديق ETF المرفوعة.
• اختبار الملاءمة: مطلوب للمعقدة، غير مطلوب لغير المعقدة.
• الأصول المباشرة (أسهم، سندات) مقابل غير المباشرة (صناديق، صناديق الاستثمار).

الوحدة 2: أغلفة المنصة

أنواع ISA وحدود الاكتتاب، أغلفة التقاعد (SIPP)، السندات الاستثمارية، وحساب GIA.

• حد ISA السنوي 20,000 جنيه (2024-25)؛ LISA 4,000 جنيه؛ JISA 9,000 جنيه.
• مكافأة حكومية LISA وغرامة السحب للسحوبات غير المؤهلة.
• SIPP: خيار استثماري مرن؛ مبلغ إجمالي معفى 25% بحد أقصى 268,275 جنيه.
• البدل السنوي للتقاعد 60,000 جنيه؛ مسارات الاستثمار للسحب غير المستشار.
• السندات الاستثمارية المحلية والخارجية: سحب 5% سنوياً بدون ضريبة فورية.

الوحدة 3: السوق ومزود خدمة المنصة

نماذج إيرادات المنصة، تأثير RDR، هياكل الرسوم، STP، المحافظ النموذجية، والتقارير التنظيمية.

• RDR (ديسمبر 2012): حظر عمولة التتبع؛ يتقاضى المستشارون رسوماً صريحة.
• هياكل الرسوم: نسبة مئوية من AUM، رسوم ثابتة، رسوم لكل معاملة.
• STP (المعالجة المباشرة) وناقلات الرسائل (EMX, Calastone).
• المحافظ النموذجية: محافظ مُحددة مسبقاً ذات أوزان لنتائج موحدة للعملاء.
• CMAR (تقرير أموال ومصادر العملاء) إلى FCA؛ فصل أصول العملاء CASS.

الوحدة 4: المعاملات والملكية

أنواع الأوامر، هياكل شركات الترشيح، أدوار الوصي، تسوية CREST، DvP، والتحويلات العينية.

• أنواع الأوامر: السوق، المحدود، وقف الخسارة، التنفيذ الكامل أو الإلغاء، ساري حتى الإلغاء.
• شركة الترشيح: الحامل القانوني للأصول لصالح المالكين المستفيدين.
• CREST: التسوية الإلكترونية (T+2 للأسهم البريطانية والسندات الحكومية).
• DvP: التبادل المتزامن للأصول والنقد.
• التحويل العيني: نقل الأصول دون بيع؛ لا حدث CGT عند التحويل.

الوحدة 5: خدمة الأصول

أحداث الدخل (أرباح، كوبونات)، الإجراءات الشركاتية الإلزامية مقابل الاختيارية، تقييم الصناديق.

• تاريخ انفصال الأرباح: يجب حيازة الأسهم قبل هذا التاريخ لاستلام الأرباح.
• الإجراءات الإلزامية: تقسيم الأسهم، إصدار المكافآت، إعادة الهيكلة الرأسمالية.
• الإجراءات الاختيارية: إصدارات حقوق، عروض الاستحواذ (تتطلب استجابة المستثمر).
• إلزامية مع خيار: DRIP (خطة إعادة استثمار الأرباح)، العرض المفتوح.
• التسعير الآجل للصناديق: يُحسب صافي الأصول في نقطة تقييم محددة.

الوحدة 6: الإطار التنظيمي

أهداف FCA، COBS، واجب المستهلك (يوليو 2023)، حماية البيانات، FSCS، FOS، ومتطلبات AML/KYC.

• أهداف FCA: حماية المستهلك، سلامة السوق، المنافسة.
• واجب المستهلك (يوليو 2023): 4 نتائج — المنتجات والخدمات، السعر والقيمة، فهم المستهلك، دعم المستهلك.
• حد تعويض FSCS: 85,000 جنيه للشخص؛ 100% لبوالص التأمين على الحياة.
• الحد الأقصى لجائزة FOS: 430,000 جنيه (من أبريل 2024 للأفعال بعد 1 أبريل 2019).
• الشكاوى: الإقرار خلال 3 أيام عمل؛ الحل خلال 8 أسابيع.

الوحدة 7: الضرائب

ضريبة الدخل على الأرباح، معدلات CGT، SDRT، مزايا ISA/SIPP الضريبية، الصناديق الخارجية، وإعفاءات EIS/VCT.

• ضريبة الأرباح: 8.75% (أساسي)، 33.75% (أعلى)، 39.35% (إضافي)؛ إعفاء 500 جنيه.
• CGT: 18% (أساسي) / 24% (أعلى) على الأسهم؛ إعفاء سنوي 3,000 جنيه (2024-25).
• SDRT: 0.5% على التحويلات الإلكترونية للأوراق البريطانية؛ ضريبة الطابع 0.5% على الورق.
• EIS: إعفاء 30% من ضريبة الدخل؛ VCT: إعفاء 30%، الأرباح معفاة.
• الصناديق الخارجية غير المُبلِّغة: يُعامَل الربح كدخل (لا CGT).

تقييمات الطلاب

4.9

★★★★★

بناءً على20تقييم

5 نجوم

90%

4 نجوم

10%

3 نجوم

2 نجوم

1 نجوم

آراء المتعلمين المباشرة

قُدمت مباشرة إلى أكاديمية CISI. لا نعرض هذه الآراء على أنها موثقة بشكل مستقل من Trustpilot أو Google أو أي منصة خارجية.

Helped a lot to clear my doubts and gain more confidence before the actual exam day. The progress tracker kept me accountable.

الأسئلة الشائعة

امتحان CISI للمنصات وإدارة الثروات ومزودي الخدمات (IOC) هو اختبار حاسوبي من 50 سؤال اختيار من متعدد في 70 دقيقة. نسبة النجاح 70% (35 من 50). الامتحانات متاحة على مدار العام في مراكز Prometric حول العالم.

يُخصَّص PWMSP بشكل أساسي لموظفي عمليات المنصات ومدراء الثروات وفرق دعم المستشارين الماليين ومسؤولي الامتثال العاملين في بيئات المنصات الاستثمارية. وهو جزء من شهادة عمليات الاستثمار (IOC) من CISI.

يغطي PWMSP: أصول المنصة وأغلفة الاستثمار (ISA, SIPP, LISA, JISA)، نماذج إيرادات المنصة وقواعد RDR، معالجة المعاملات وعمليات شركات الترشيح، خدمة الأصول والإجراءات الشركاتية، الإطار التنظيمي لـ FCA وواجب المستهلك، وضرائب دخل المنصات والاستثمارات البريطانية.

نعم — يعكس جميع المحتوى الإصدار 9.1 من المنهج، الذي يغطي الامتحانات من 21 نوفمبر 2025 إلى 20 نوفمبر 2026. تشمل التحديثات الرئيسية نتائج واجب المستهلك، ومعدلات CGT المُعدَّلة (18%/24% من أبريل 2024)، وحد FOS البالغ 430,000 جنيه، ومتطلبات DORA للمرونة التشغيلية.

جميع المحتويات مُعدّة مباشرةً من كتاب CISI PWMSP الرسمي (الإصدار 9، أغسطس 2025). كل حقيقة وعتبة ومرجع تنظيمي يُتحقق منه مقابل الكتاب لضمان دقة الامتحان.

تحصل على وصول مدى الحياة من لحظة الشراء. ادرس بالوتيرة التي تناسبك دون قيود زمنية أو رسوم متكررة.

نعم — المنصة بالكامل متوافقة مع الأجهزة المحمولة. بطاقات حدود ISA وأوراق مراجعة رسوم المنصة والمعلم الذكي تعمل بسلاسة على أي جهاز.

لا نضمن النجاح — يتطلب امتحان PWMSP فهماً حقيقياً للوائح FCA وعمليات المنصات. نماذج الامتحانات لدينا تحاكي أسلوب الأسئلة وتوزيع الفصول لمساعدتك على تحديد نقاط الضعف قبل الامتحان الحقيقي.

نعم! يمكنك اختبار معلوماتك من خلال اختبار المنصات وإدارة الثروات ومزودي الخدمات (IOC) - CISI التجريبي المجاني أدناه، ويضم 15 سؤالاً من موضوع واحد محدد في المنهج مع الشروحات. هذه ليست محاكاة كاملة للامتحان ولا تقييماً شاملاً للجاهزية.

معاينة تفاعلية

أسئلة نموذجية وممارسة مجانية

جرب 15 سؤالاً من Orders and Best Execution

تعرض هذه المعاينة جزءًا واحدًا من الدورة. جرب هذا الاختبار القصير للموضوع، ثم فتح الدورة الكاملة لتحصل على اختبارات محاكاة شاملة وتغطية كاملة.

اختبار سريع

Orders and Best Execution

السؤال 1 من 15

When a platform executes an order for a retail client, under MiFID II best execution rules (COBS 11), which two factors are generally considered the most important in normal market conditions?

1 / 15

بطاقات استذكار

البطاقة 1 من 10Chapter 1: Platform Assets

السؤال

What is the MiFID II definition of a non-complex instrument?

انقر للقلب ورؤية الإجابة

التعلّم المركّز

المواضيع الهامة للاختبار10

Definition of a platform as a technology-based service enabling buying, selling, and holding of assets
MiFID II classification of non-complex instruments: listed shares, gilts, money market instruments, UCITS
MiFID II classification of complex instruments: derivatives, structured products, leveraged ETFs
The MiFID II appropriateness test — when required, when not required, what happens if client refuses
Direct assets (shares, bonds, ETFs) vs indirect assets (UCITS funds, investment trusts)
Investment trust company (ITC) shares: closed-ended, exchange-traded, non-complex assessed per issue
Three service models: DFM (discretionary), advisory, execution-only and the key distinction between them
GIA — no annual limits, no tax wrapper, no restrictions on asset types
Platform asset range selection criteria: investor demand, cost, wrapper compliance, Consumer Duty
Off-platform assets: recorded for reference only, no trading or valuation by platform

الأخطاء الشائعة لتجنبها5

فخاخ الامتحان3

الأرقام المهمة5

Chapter 1: Platform Assets

A platform is a technology-based service that enables investors to buy, sell, and hold a range of financial assets within a single online environment. The platform aggregates holdings across multiple wrappers and asset types, providing consolidated reporting and portfolio visibility. Understanding the nature of the assets available on a platform is essential for the CISI PWMSP examination, as Chapter 1 accounts for approximately 4 of the 50 exam questions.

General Investment Account (GIA) A General Investment Account (GIA) is the most basic form of investment account. It has no annual subscription limit, no tax wrapper, and no restriction on the types of assets that can be held. There is no government incentive to invest through a GIA, and income and capital gains generated within it…

افتح كل محتوى التعلّم المركّز

اطّلع على مناطق الاختبار والأخطاء الشائعة وفخاخ الامتحان والأرقام المهمة في جميع الفصول.

أدوات مذاكرة متكيّفة

ركّز على نقاط الضعف، وتعلّم مع التغذية الراجعة، ثم انتقل إلى ظروف الامتحان.

وضعا المذاكرة

تعلّم أولاً، ثم اختبر جاهزيتك.

تعلّم مع التغذية الراجعة، ثم انتقل إلى ظروف الامتحان.

وضع الدراسة

تصحيح وشرح فوري

شاهد الإجابة والشرح بعد كل اختيار.

وضع الامتحان

محاكاة واقعية للامتحان

استخدم المؤقت وأبقِ الإجابات مخفية، ثم راجع نتيجتك.

لمن هذه الدورة؟

✓ محترفو عمليات وإدارة المنصات الاستثمارية

✓ موظفو دعم إدارة الثروات والمستشارين الماليين

✓ مسؤولو الامتثال في شركات المنصات والاستشارات

✓ موظفو الباك أوفيس المتعاملون مع معاملات ISA وSIPP

✓ كل من يحتاج إلى اجتياز امتحان CISI PWMSP IOC

★★★★★ 4.9 (287 طالب حول العالم)