التخطيط المالي والثروات

التحضير لاختبار CISI للتخطيط المالي المتقدم - المستوى السادس لبريطانيا

تحضير منظم لشهادة CISI في التخطيط المالي المتقدم من المستوى السادس، وفق أحدث منهج تمت مراجعته لعام 2026 ونواتج التعلم العشرة.

300 تدريباً لتخطيط الإجابة ملخصات تفصيلية مراجعة مركزة للإجابات الكتابية

جرّب التدريب الكتابي

تمت مراجعة معلومات منهج الدورة لعام 2026. يُرجى دائماً التحقق من أحدث منهج رسمي وتحديثات المرشحين لدى الجهة المانحة قبل حجز الامتحان أو التقدم له.

5 أوراق تدريب كتابية · 300 تدريباً لتخطيط الإجابة

التعلم الذاتي

شهادة إتمام

ملخصات صوتية بالذكاء الاصطناعي جديد

استمع إلى دروسك في أي وقت. مثالي للتعلم أثناء التنقل أو القيادة.

🎧 عينة صوتية

* هذه عينة صوتية. تتوفر التسجيلات لجميع الفصول في النسخة الكاملة من الدورة.

يغطي المسار نواتج التعلم العشرة في التخطيط المالي. تتضمن الدورة عشرة دروس مفصلة و236 بطاقة مراجعة و286 مادة مرجعية تشمل 40 مورداً للحسابات المحلولة، إضافة إلى 300 سؤال لتخطيط الإجابات وخمس أوراق تدريب كتابي مدة كل منها ثلاث ساعات. تحافظ الأوراق على توزيع الدرجات الرسمي 40% و20% و40%، وهي تدريب مستقل وليست أوراق CISI الرسمية أو توقعاً للنجاح.

المزايا الرئيسية

Three-section written-exam method

Prepare different answer structures for short-answer, applied-analysis and compulsory case-study work.

✓ Section A retrieval and calculations
✓ Section B application and financial analysis
✓ Section C critical case-study prioritisation

Integrated client-planning coverage

Connect all ten official outcomes instead of revising tax, investment, protection and estate issues in isolation.

✓ Client discovery and objectives
✓ Strategy evaluation and recommendation
✓ Implementation and ongoing review

Clear CFP pathway positioning

Understand how the Level 6 examination builds on RDR knowledge and leads towards the separate Level 7 Financial Plan Case Study.

✓ Level 6 examination stage
✓ RDR Activities 4 and 6 entry basis
✓ Progression to Level 7 case work

المنهج الدراسي

الوحدة 1: The Financial Planning Process

🎧 عينة صوتية

Prospective client relationships, information analysis, recommendation development, implementation, reviews and the effect of financial technology.

• Client needs, objectives, vulnerability and scope
• Quantitative and qualitative information
• Recommendations, implementation and disclosure
• Reviews, benchmarks and Fintech

الوحدة 2: Financial Planning Principles

The trusted-adviser role, external drivers, law and ethics, regulatory requirements, risk profiling, time value of money and client behaviour.

• Planner versus adviser
• Consumer Duty and vulnerable clients
• Risk profiling and financial competence
• Biases, changing circumstances and ESG preferences

الوحدة 3: Financial Management

Net-worth and cash-flow statements, budgets, competing demands, emergency funds and financing alternatives.

• Net worth and cash flow
• Budget adequacy
• Emergency provision
• Credit and financing choices

الوحدة 4: Tax Principles and Optimisation

Current and future tax liabilities, client account structures, tax-planning strategies, financial impacts and implementation priorities.

• Taxable assets and liabilities
• Current, deferred and future tax
• Onshore and offshore considerations
• Strategy evaluation and prioritisation

الوحدة 5: Wills, Trusts and their Uses

Trust purpose and law, deeds, trustees, registration, trust types, taxation and applications in financial planning.

• Trust law and deeds
• Trustees and registration
• Lifetime and death trusts
• Retirement, protection, estate and tax uses

الوحدة 6: Investment Planning / Asset Management

Portfolio theory, CAPM, allocation, behavioural bias, real returns, investment vehicles, policy statements, ESG, climate and digital assets.

• Modern portfolio theory and CAPM
• Asset allocation and client cash flows
• Suitability, SDR and anti-greenwashing
• Climate and digital-asset risks

الوحدة 7: Risk Management and Insurance Planning

Risk-management strategies, mortality and morbidity exposures, existing insurance adequacy, priorities and the effects of changing cover.

• Risk-management strategies
• Mortality and morbidity
• General insurance and subrogation
• Coverage priorities and changes

الوحدة 8: Retirement Planning

Capital and income needs, projections and assumptions, objectives and trade-offs, pension transfers and consolidation, and decumulation strategies.

• Retirement and lifestyle needs
• Projection assumptions
• Pension consolidation and transfers
• Retirement risks and decumulation

الوحدة 9: Estate Planning and Wealth Transfer

Death taxes and costs, projected estate values, liquidity, planning strategies, wills and powers, probate, gifting and alternative vehicles.

• Taxes, expenses and estate liquidity
• Wills, LPAs and probate
• Lifetime and postmortem gifting
• Planning strategies and constraints

الوحدة 10: Business Financial Planning

Business forms and law, taxation and accounts, ownership rights, protection, benefits, retirement, sale, succession and valuation.

• Business structures and legislation
• Tax, accounts and pre-emption
• Protection and employee benefits
• Sale, succession and valuation

تقييمات الطلاب

4.7

★★★★★

بناءً على2203تقييم

5 نجوم

50%

4 نجوم

50%

3 نجوم

2 نجوم

1 نجوم

آراء المتعلمين المباشرة

قُدمت مباشرة إلى أكاديمية CISI. لا نعرض هذه الآراء على أنها موثقة بشكل مستقل من Trustpilot أو Google أو أي منصة خارجية.

التقييمات الأخيرة

آراء مشتركة من متعلمين عبر دورات CISI Academy.

Thomas M.

· ٢ يونيو ٢٠٢٥

★

CISI Academy learner feedback

Passed IISI exam

The mock exams are perfect practice for the real test. Passed with 80% on my first attempt!

يوسف ب.

· ٢٨ أبريل ٢٠٢٦

★

CISI Academy learner feedback

ممتاز للوائح صناديق الريت

قواعد صناديق الاستثمار العقاري كانت محيرة، لكن الشرح الواضح ساعدني في اجتياز اختبار CME-4B بنجاح!

Jabari W.

· ٧ يونيو ٢٠٢٥

★

CISI Academy learner feedback

Best Saudi exam prep

It is hard to find good study material for the Saudi exams, but this course is excellent. Helped me pass the compliance test!

Tariq A.

· ١٨ يونيو ٢٠٢٦

★

CISI Academy learner feedback

Student review

Ghalia A.

· ٨ يوليو ٢٠٢٥

★

CISI Academy learner feedback

Kuwait disclosure rules

The Kuwait MTO and disclosure rules are explained very clearly. This course made it simple to understand the reporting thresholds for my job.

Zara S.

· ١٠ يونيو ٢٠٢٦

★

CISI Academy learner feedback

Student review

الأسئلة الشائعة

It is a three-hour written examination worth 100 marks. Section A is 40% and uses compulsory short-answer questions across the whole syllabus; Section B is 20% and uses one or more compulsory applied questions; Section C is 40% and uses one compulsory structured case-study question.

It is the Level 6 examination stage in the UK pathway towards CISI Certified Financial Planner certification. Eligible candidates progress separately to the Level 7 Financial Plan Case Study after completing the required Level 6 stage.

The current official syllabus states that the unit builds on knowledge gained from an RDR-compliant qualification for FCA Activities 4 and 6. Candidates should check current CISI entry and certification requirements for their route.

Version 7.1 contains ten learning outcomes: the financial-planning process, planning principles, financial management, tax, wills and trusts, investment planning, risk and insurance, retirement, estate planning and business financial planning.

Yes. The course contains five original three-hour written practice papers, ten lessons, 236 flashcards, a formula and planning reference, and 300 answer-planning practice questions. Practice feedback and the platform mastery target are not official CISI marks or pass predictions.

جرّب ورقة التدريب الكتابي المجانية واكتب إجاباتك في وضع التدريب الموجّه. تتضمن الدورة 5 أوراق تدريب كتابية. وتدعم أسئلة الاختيار من متعدد الخمسة عشر أدناه تخطيط الإجابة؛ ولا تحاكي بمفردها الامتحان الكتابي الرسمي.

جرّب ورقة تدريب كتابية

اكتب إجاباتك في وضع التدريب الموجّه. تتضمن هذه الورقة 100 درجة تدريبية ومدة 180 دقيقة. افتح الوضع الموجّه للاطلاع على السؤال الكتابي المجاني؛ وتُعرض إرشادات التصحيح بعد الإرسال.

افتح التدريب الكتابي المجاني

أسئلة الاختيار من متعدد أدناه هي تدريبات إضافية لتخطيط الإجابة.

معاينة تفاعلية

أسئلة نموذجية وممارسة مجانية

جرب 15 سؤالاً من Chapter 1

تعرض هذه المعاينة جزءًا واحدًا من الدورة. جرب هذا الاختبار القصير للموضوع، ثم فتح الدورة الكاملة لتحصل على اختبارات محاكاة شاملة وتغطية كاملة.

اختبار سريع

Chapter 1

السؤال 1 من 15

Which activity normally follows agreement of a financial-planning relationship and scope?

1 / 15

بطاقات استذكار

البطاقة 1 من 10Chapter 1

السؤال

What are the six stages of the financial planning process?

انقر للقلب ورؤية الإجابة

التعلّم المركّز

المواضيع الهامة للاختبار6

1.1 Relationship, client types, objectives, constraints, conflicts, vulnerability, scope and Consumer Duty
1.2 Information requirements, quantitative and qualitative analysis, literacy and assumptions
1.3 Strategy comparison, objective presentation and modification
1.4 Activities, responsibilities, professional referrals, lawful sharing and disclosures
1.5 Review purpose, frequency, benchmarks, performance, feedback and renewed scope
1.6 Fintech benefits, limitations and controls

الأخطاء الشائعة لتجنبها4

فخاخ الامتحان3

الأرقام المهمة4

Chapter 1: The Financial Planning Process

1.1 Establish a relationship that can deliver the client's objectives

Financial planning connects a person's resources with the life they want, makes competing demands visible and turns priorities into coordinated action. Its six stages are establishing the relationship, gathering information, analysing the position, developing and presenting recommendations, implementing them, and reviewing progress. The process is iterative: new information can change an earlier objective or require a different scope. A product purchase is one possible implementation step, not the definition of a financial plan.

Identify the client and the authority to act. An individual, a couple, a business and a body of trustees have different ownership, decision-making and legal constraints. A director is not aut…

افتح كل محتوى التعلّم المركّز

اطّلع على مناطق الاختبار والأخطاء الشائعة وفخاخ الامتحان والأرقام المهمة في جميع الفصول.

أدوات مذاكرة متكيّفة

ركّز على نقاط الضعف، وتعلّم مع التغذية الراجعة، ثم انتقل إلى ظروف الامتحان.

وضعا المذاكرة

تعلّم أولاً، ثم اختبر جاهزيتك.

تعلّم مع التغذية الراجعة، ثم انتقل إلى ظروف الامتحان.

وضع الدراسة

تصحيح وشرح فوري

شاهد الإجابة والشرح بعد كل اختيار.

وضع التدريب

تدريب محدد بوقت لتخطيط الإجابة

استخدم المؤقت وأبقِ الإجابات مخفية، ثم راجع نتيجتك.

لمن هذه الدورة؟

✓ Candidates preparing for the CISI Advanced Financial Planning Level 6 examination

✓ UK financial planners progressing towards the CISI Certified Financial Planner certification

✓ Advisers who hold an RDR-compliant qualification for FCA Activities 4 and 6

✓ Experienced planners who need an integrated review of client analysis, recommendations and implementation

★★★★★ 4.7 (2203 تقييمات)