دبلوم CISI للاستشارات الاستثمارية

التحضير لاختبار CISI في الاستثمار والمخاطر والضرائب

تحضير منظم لوحدة CISI من المستوى الرابع وفق الإصدار 16 وتحديث المرشحين الحالي، مع عناصر المنهج الثمانية وصيغة الاختبار من 80 سؤالاً.

400 سؤالاً تدريبياً ملخصات تفصيلية محاكاة للاختبار الفعلي

تمت مراجعة معلومات منهج الدورة لعام 2026. يُرجى دائماً التحقق من أحدث منهج رسمي وتحديثات المرشحين لدى الجهة المانحة قبل حجز الامتحان أو التقدم له.

كل ما تتضمنه الدورة

400 سؤالاً تدريبياً ضمن 5 اختبارات تجريبية · محاولات غير محدودة
التعلّم المركّز · مواضيع الاختبار والأخطاء الشائعة والفخاخ والأرقام المهمة
بطاقات مراجعة ممتعة وفعّالة
صيغ وحسابات محلولة ومراجع ضريبية مؤرخة
تعلّم صوتي · جميع الفصول متاحة بصيغة صوتية
محلل أداء وموجّه ذكي يحدد نقاط ضعفك
وضع الدراسة · تعلّم أثناء التدريب
دردشة ذكية مدرّبة خصيصاً على هذا الامتحان
مواد دراسية مرتبة حسب المنهج

ملخصات صوتية بالذكاء الاصطناعي جديد

استمع إلى دروسك في أي وقت. مثالي للتعلم أثناء التنقل أو القيادة.

🎧 عينة صوتية

* هذه عينة صوتية. تتوفر التسجيلات لجميع الفصول في النسخة الكاملة من الدورة.

تُعد وحدة الاستثمار والمخاطر والضرائب إحدى الوحدتين الأساسيتين في دبلوم CISI للاستشارات الاستثمارية، وتُستخدم أيضاً مع التخطيط المالي والمشورة ضمن شهادة التخطيط المساند. تغطي الصفحة فئات الأصول والتحليل الأساسي والمخاطر والعائد والضرائب والمنتجات الاستثمارية وبناء المحافظ وعملية المشورة ومراجعة الأداء. وتعكس تحديث المرشحين المنشور في يونيو 2026 والموعد النهائي الممدد للاختبار في 30 نوفمبر 2026. تشمل الدورة باللغة الإنجليزية ثمانية فصول مفصلة و245 بطاقة مراجعة وتدريب على الصيغ و223 مرجعاً قابلاً للبحث، منها 70 مثالاً حسابياً محلولاً، وخمسة اختبارات من 80 سؤالاً خلال 120 دقيقة. تضم الاختبارات الخمسة 400 سؤالاً تدريبياً. حد النجاح 56 من 80. توضح الأمثلة الضريبية سنة 2025/26 وتُفصل عنها التحديثات اللاحقة المؤرخة.

المزايا الرئيسية

Core IAD preparation

Understand exactly where this unit fits within the Investment Advice Diploma and related CISI qualification routes.

✓ IAD core unit
✓ Certificate in Paraplanning unit
✓ Level 4 assessment

Official weighting plan

Prioritise all 80 questions using the eight published syllabus elements and their exact weightings.

✓ Taxation: 16 questions
✓ Asset Classes: 13 questions
✓ Advice Process: 13 questions

Current corrected scope

Prepare against Version 16 with the applicable 2026 formula, tax, options, product and portfolio updates.

✓ June 2026 Candidate Update
✓ Extended exam window
✓ All eight elements

المنهج الدراسي

الوحدة 1: Asset Classes 16.25% من وزن المنهج

🎧 عينة صوتية

Cash, fixed-income securities, equities, property and alternative assets, including their characteristics, valuation, risks and returns.

• Cash and fixed income
• Equities and property
• Alternative assets

الوحدة 2: Fundamental Analysis 7.5% من وزن المنهج

Company accounts and valuation, economic concepts, macroeconomic indicators, policy and the influences on asset classes.

• Company analysis
• Economic indicators
• Fiscal and monetary policy

الوحدة 3: Principles of Investment Risk and Return 11.25% من وزن المنهج

Time value of money, return measurement, investment risk, portfolio theory, behavioural finance and statistical analysis.

• Time value and returns
• Risk and portfolio theory
• Statistics and behavioural finance

الوحدة 4: Taxation of Investors and Investments 20% من وزن المنهج

UK income tax, investment income, NICs, CGT, IHT, residence, stamp taxes, VAT, corporation tax, compliance and planning.

• Personal and trust taxation
• CGT and IHT
• Investment tax planning

الوحدة 5: Investment Products 16.25% من وزن المنهج

Collective and closed-ended investments, wrappers, insurance bonds, private markets, derivatives, structured products and pensions.

• Funds and tax wrappers
• Derivatives and structured products
• Pensions and private markets

الوحدة 6: Portfolio Construction and Planning 6.25% من وزن المنهج

Asset allocation, diversification, investment theory, product selection, research, charges and management styles.

• Asset allocation
• Diversification
• Investment selection

الوحدة 7: The Process of Giving Investment Advice 16.25% من وزن المنهج

Client information, needs, objectives, capacity for loss, risk profiling, suitability, recommendations, disclosure and implementation.

• Fact finding and objectives
• Risk and suitability
• Recommendations and implementation

الوحدة 8: Portfolio Performance and Review 6.25% من وزن المنهج

Performance measurement, attribution, benchmarks, appraisal, rebalancing and ongoing client and portfolio review.

• Performance measurement
• Attribution and appraisal
• Review and rebalancing

تقييمات الطلاب

4.7

★★★★★

بناءً على2551تقييم

5 نجوم

67%

4 نجوم

17%

3 نجوم

17%

2 نجوم

1 نجوم

آراء المتعلمين المباشرة

قُدمت مباشرة إلى أكاديمية CISI. لا نعرض هذه الآراء على أنها موثقة بشكل مستقل من Trustpilot أو Google أو أي منصة خارجية.

التقييمات الأخيرة

آراء مشتركة من متعلمين عبر دورات CISI Academy.

Daisy F.

· ١٣ يوليو ٢٠٢٥

★

CISI Academy learner feedback

Clear whistleblowing rules

The sections on whistleblowing and PIDA rules are clear. These topics are tested frequently, and this course covers them well.

Lucy D.

· ٩ يناير ٢٠٢٥

★

CISI Academy learner feedback

Very clear explanations

The tax section is much easier to understand than the official textbook. The examples made learning simple. I got 78% on my exam!

Fredrick Y.

· ٩ يونيو ٢٠٢٦

★

CISI Academy learner feedback

Highly recommended

An essential platform for anyone taking the CISI Kenya RMP. Passed with 86%.

Sarah M.

· ٤ أغسطس ٢٠٢٦

★

CISI Academy learner feedback

Solid practice questions

Solid question bank that covers all the tricky parts of the syllabus. Better than just reading the textbook on my own.

Gerald F.

· ١٤ فبراير ٢٠٢٦

★

CISI Academy learner feedback

Good study helper

This is a great addition to the official textbook. You should use both to prepare well for the exam.

رد أكاديمية CISI

Hi Gerald, thanks for the candid review. We take this seriously and have been making updates based on feedback like yours.

Chepngetich R.

· ٢٤ يونيو ٢٠٢٦

★

CISI Academy learner feedback

Helped pass

Great study tool.

الأسئلة الشائعة

The Level 4 assessment contains 80 scored multiple-choice questions, lasts 120 minutes and has a 70% pass mark: 56 correct answers. Unidentified trial questions can add proportionate time.

The page follows Version 16 and the current CISI Candidate Update. The update extends the final exam date for this version to 30 November 2026.

Not by itself. The IAD requires this unit, UK Regulation and Professional Integrity, and one technical unit: Securities, Derivatives, or Financial Planning and Advice.

Yes. CISI also uses Investment, Risk and Taxation with Financial Planning and Advice in the Certificate in Paraplanning.

Taxation of Investors and Investments carries 16 of 80 questions. Asset Classes, Investment Products and the Process of Giving Investment Advice each carry 13.

Eight detailed chapter summaries, 245 recall and formula cards, 223 searchable references including 70 worked calculations, a syllabus-grounded AI tutor and five full 80-question papers. The five papers include 400 practice questions. Eight English chapter revision summaries are available in male and female voices.

Always confirm the latest official CISI syllabus and Candidate Updates for your 2026 sitting. This page records Version 16 and the applicable update verified on 19 September 2026.

نعم! يمكنك اختبار معلوماتك من خلال اختبار التحضير لاختبار CISI في الاستثمار والمخاطر والضرائب التجريبي المجاني أدناه، ويضم 15 سؤالاً من موضوع واحد محدد في المنهج مع الشروحات. هذه ليست محاكاة كاملة للامتحان ولا تقييماً شاملاً للجاهزية.

معاينة تفاعلية

أسئلة نموذجية وممارسة مجانية

جرب 15 سؤالاً من Chapter 4: Taxation of Investors and Investments

تعرض هذه المعاينة جزءًا واحدًا من الدورة. جرب هذا الاختبار القصير للموضوع، ثم فتح الدورة الكاملة لتحصل على اختبارات محاكاة شاملة وتغطية كاملة.

اختبار سريع

Chapter 4: Taxation of Investors and Investments

السؤال 1 من 15

For 2025/26, how is the standard personal allowance reduced above £100,000 adjusted net income?

1 / 15

بطاقات استذكار

البطاقة 1 من 10Number Recall

السؤال

What is the official scored-paper pass boundary?

انقر للقلب ورؤية الإجابة

التعلّم المركّز

المواضيع الهامة للاختبار10

1.1.1: Choosing a deposit
1.1.2: Cash is not free of risk
1.1.3: Money-market fund structures
1.1.4: Peer-to-peer lending
1.1.5: Selecting a cash holding
1.2.1: Reading foreign-exchange markets
1.3.1: Who issues bonds?
1.3.2: Bond return and duration
1.3.3: Bond structures
1.3.4: Bond dealing and settlement

الأخطاء الشائعة لتجنبها3

فخاخ الامتحان3

الأرقام المهمة10

What is the official scored-paper pass boundary? 56 correct answers out of 80 (70%); the standard examination time is 120 minutes. Trial questions can add proportionate time.
What dated FSCS deposit limits should be distinguished? £85,000 per eligible person per authorised firm through 30 November 2025; £120,000 from 1 December 2025. Qualifying temporary high balances can receive up to £1.4 million for six months under the current rules.
When does the updated £1.50 PTM levy apply? On qualifying purchase or sale consideration exceeding £10,000. Exactly £10,000 is outside that trigger.
How do basis points convert to percentage points? 100 basis points = 1 percentage point; 1 basis point = 0.01 percentage points = 0.0001 as a decimal rate.
Compound interest and AER: FV = P(1 + j/m)^(mt); AER = (1 + j/m)^m − 1. P = £10,000 principal; j = 6% nominal annual rate; m = 2 half-yearly periods; t = 2 years. Reinvest all interest; no fees or tax.
Net interest and linked accounts: Net interest = gross interest × (1 − tax rate); combined yield = total net interest / total required balance. £8,000 earns 5%; a mandatory linked £2,000 balance earns 0%. All interest is taxable at a supplied 20% rate; allowances already used.
FX quote direction and spread: Quote USD per GBP: buying GBP costs USD ÷ dealer offer; selling GBP receives GBP × dealer bid. A dealer quotes GBP/USD 1.2500–1.2600. A customer first sells $12,600 to buy pounds, then immediately sells those pounds. No extra fees.
Fixed coupon and floating-rate margin: Coupon = nominal × annual rate × period fraction; floating rate = reference rate + margin. Nominal £20,000; reference 4%; margin 75 basis points; half-year coupon. Rate is already reset for this period. For the net illustration, supplied tax rate is 20% and allowances are used.
Effective conversion price: Effective price per share = bond purchase cost / shares received on conversion. A convertible costs £1,080 and its terms provide 40 shares on conversion. Ignore accrued interest and dealing charges.
Running and approximate redemption yields: Running yield = annual coupon / price; workbook approximate redemption yield = coupon/price + (redemption − price)/(price × years). £100 nominal bond; annual coupon £5; purchase £96; redemption £100 in four years. This is the workbook approximation, not exact IRR.

Chapter 1: Asset Classes

Start with the economic claim you own: a deposit, debt claim, residual equity interest, physical asset or contractual exposure. Compare the source of income, potential capital change, liquidity, counterparty and market risks. An asset's name alone does not establish protection or suitability. The sections below distinguish the major asset classes and connect valuation methods to their assumptions.

Choosing a deposit

A current account serves payments; instant-access savings prioritise availability. A notice account requires advance notice or a stated penalty, while a fixed-term deposit commits money for an agreed term under its rate terms. Money-market deposits have specified dealing sizes and maturity terms. NS&I products have their own access, eligibility and tax rules and Treasury b…

افتح كل محتوى التعلّم المركّز

اطّلع على مناطق الاختبار والأخطاء الشائعة وفخاخ الامتحان والأرقام المهمة في جميع الفصول.

أدوات مذاكرة متكيّفة

ركّز على نقاط الضعف، وتعلّم مع التغذية الراجعة، ثم انتقل إلى ظروف الامتحان.

وضعا المذاكرة

تعلّم أولاً، ثم اختبر جاهزيتك.

تعلّم مع التغذية الراجعة، ثم انتقل إلى ظروف الامتحان.

وضع الدراسة

تصحيح وشرح فوري

شاهد الإجابة والشرح بعد كل اختيار.

وضع الامتحان

محاكاة واقعية للامتحان

استخدم المؤقت وأبقِ الإجابات مخفية، ثم راجع نتيجتك.

لمن هذه الدورة؟

✓ Candidates completing the two core units of the CISI Investment Advice Diploma

✓ Candidates combining this unit with Financial Planning and Advice for the Certificate in Paraplanning

✓ Investment advisers, paraplanners, portfolio professionals and wealth-management staff

✓ Practitioners who need Level 4 knowledge of investments, risk, UK taxation and suitability

★★★★★ 4.7 (2551 تقييمات)